הלבנת הון - זהויות דומות ללקוחות שונים

הדוח נועד לספק מענה לביקורת ממשלתית בתחום מניעת הלבנת הון: התראה על ישויות זהות או חשבונות בנק זהים או כתובות דומות, בין תיקי לקוחות שונים.
הייפר עורכת השוואה של שלוש טבלאות: לקוחות + אנשי קשר + אמצעי תשלום ידועים (בנקים / כרטיסי אשראי).
יתכן מצב של false positive אם עובד שכיר עבר בין מעסיקים או פתח אצלכם חשבון... זאת מהות הבחינה.
אפשר להלבין התראות כך שלא יופיעו בעתיד, רשומה חדשה אשר מצטרפת לקבוצת רשומות שכבר הולבנה בעבר - תגרום להופעת כל הקבוצה מחדש.

הוראות הפעלה

בראש העמוד 2 שדות פרמטרים להפעלת הדוח:
שם השדה תיאור
רק לקוחות מאושרים לפעילות האם הדוח יסרוק רק לקוחות מאושרים או אמיתיים (סטטוס 4+5). המשמעות בלי לידים ובלי לקוחות מושהים מפעילות.
הצג את כל התוצאות (כולל מולבנים) כברירת מחדל הדוח מחביא התראות שכבר אושרו בעבר על ידי המשתמש ("הולבנו").
השדה הזה (ערך "כן") מאפשר לך לצפות בכל ההתראות הקיימות.

מתחת לשדות בראש העמוד, נמצאים לחצני ההפעלה:
הפעל דוח מפעיל את השאילתות ברקע. הדוח זקוק לכמה דקות בכדי להיבנות (תלוי בגודל מסד הנתונים).
באפשרותך לעבוד בהייפר כרגיל (לעבור לעמודים אחרים) בזמן בניית הדוח.
יצא נתונים יצוא לגיליון עם לשונית אחת או שתיים, בהתאם לפלט של הדוח בממשק.
שמור רשימה לבנה הממשק רלוונטי רק בלשונית הראשונה ("מידע דומה / זהה"), סימון check-box בטור "התאמות" גורם לסימון זהה לכל חברי הקבוצה.
משמעות סימון ב- V הוא אישור ("הלבנת") ההתראה וברצונך שלא לראות אותה בעתיד.
הדוח תמיד סורק את כל הטבלאות ואז מחביא את אלו "שהולבנו" בעבר.
הלחצן שומר את מצב ההלבנות הנוכחי - אפשר גם לבטל הלבנות מהעבר בעזרת השדה "הצג את כל התוצאות" כפי שהוסבר לעיל.

פלט הדוח

שם השדה תיאור
מספר לקוח
שם הלקוח 		פרטי התיק הראשי עליו ההתראה.
התראה עבור כל טיפוס התראה, נסביר כאן את האלגוריתם.
  1. אותו חשבון בנק: בדוח ללא טווח תאריכים מקור המידע הוא טבלת "אמצעי תשלום ידועים", ההתראה כאשר בשני תיקי לקוחות שונים רשום אותו חשבון בנק או כרטיס אשראי.
    בדוח עם טווח תאריכים, מקור המידע הוא תשלומים שבוצעו בפועל (מסמכי הפקדות ומשיכות) מתיקי לקוחות שונים לחשבון בנק זהה.
  2. אותו חשבון בנק של צד שלישי: כמו ההתראה הקודמת, אך בנוסף משויך בעל החשבון כאיש קשר (בד"כ מתאר צד שלישי מולו עובר כסף).
  3. אותו מספר זהות של איש קשר: כאשר בשני תיקי לקוחות שונים רשומה אותה ישות משפטית (אדם/חברה/עמותה).
    שים לב שיש שני סטים של שדות תעודת זהות (סוג תעודה + מזהה חד ערכי). הייפר מבצעת התאמה חכמה (אלפא נומרית) בין הערכים.
    לולאת השוואה ראשונה רצה מכל איש קשר אל כל איש קשר בתיק אחר. אחריה לולאה נוספת רצה על טבלת הלקוחות מול איש הקשר הנבחן.
    * הייפר תומכת בריבוי חשבונות עבור אותה ישות (למשל הפרדה בין חשבונות מסחר בפלטפורמות חיצוניות, בבעלות אותו הלקוח), לכן אין לולאת השוואה בין טבלת הלקוחות לבין עצמה !
    * אנשי קשר המסווגים כ-"לשעבר" (שדה בוליאני בטבלה) אינם כלולים בשאילתה ולכן לא יפריעו לתוצאות הדוח.
  4. אותה כתובת של איש קשר: כאשר בשני תיקי לקוחות שונים רשומה אותה כתובת של אנשי הקשר ו/או של רשומת הלקוח.
    לולאות הבחינה זהות להתראה הקודמת, אולם הפעם ההשוואה נעשית על שדות הכתובת: ארץ > עיר > רחוב.   שדה ארץ ריקה = ארץ רישום הארגון שלכם.
    * הדוח משתמש באלגוריתם השוואה מילולי המתאים לכתובת. אינו רגיש לסדר המילים. שדה מדינה אינו רגיש לשפת המילוי, שאר השדות כן רגישים !
    * מבחן הכתובת נמצא בעדיפות נמוכה ממבחן מספר הזהות. לכן איש קשר אשר דווח בהתראה הקודמת, לא ידווח בכפילות גם בהתראה הזאת.
איש קשר אם השדה הזה ריק, אזי מופיעה כאן רשומת לקוח. אי אפשר להבדיל אחרת מכיוון ששאר השדות בטבלה הזאת קיימים גם בלקוחות וגם באנשי הקשר.
בהשוואת פרטי חשבון בנק, קיום איש קשר מייצג את בעלי החשבון (או כרטיס האשראי).
מועד יצירה מועד יצירת רשומת הלקוח או איש הקשר או אמצעי תשלום, לפי אזור הזמן של המשתמש היוצר.
השדה משמש כמפתח משני עבור ממשק ההלבנה.
מין אדם או ישות משפטית.
ח.פ. / ת.ז.
סוג מסמך זהות
הארץ שהנפיקה את מסמך הזהות 		גם בטבלת אנשי הקשר וגם בטבלת הלקוחות קיימים שני סטים של שדות תעודת זהות.
הדוח מעתיק את השדות עליהם נמצאה הכפילות (בהתראה 3 לעיל) או את הסט הראשון עבור ייצוג הולם בשאר ההתראות.
שדות כתובת מועתקים מטבלת אנשי הקשר או הלקוחות, הדרך היחידה לדעת היא האם השדה "איש קשר" מלא או ריק.
שדות חשבון בנק השדות הללו יועתקו רק בהתראות 1 או 2. מהטבלה "אמצעי תשלום ידועים" או ממסמכי הפקדה ומשיכה כפי שהוסבר בשדה התראה לעיל.
מידע מידע נוסף על פי הטבלה ממנה יוצא הדיווח.
למשל תיאור פנימי של חשבון בנק + 4 ספרות של כרטיס אשראי מהטבלה "אמצעי תשלום ידועים".
או פרטי התשלום (סכום, תאריך ועוד) במקרה של מסמכי הפקדה / משיכה.
התאמות כל התראה אמורה להיבנות על סמך 2 רשומות לפחות (אחרת אין כפילות). צבע הרקע של השורה נקבע לפי מספר ההתאמה. הכוונה היא לייצר זברה (לבן/אפור) לפי קבוצות ההתאמה. כאשר שורת התאמה בודדה תיצבע באדום.
* קליק כפול על שורה בטבלה יפתח את תיק הלקוח.