טופס החזר כספי / משיכת כסף מחשבון

• עבור עוסק / חברה מסחרית: החזרת כסף ללקוח (מזומן / המחאה / כרטיס אשראי ושאר אמצעים) וגם להחזיר ללקוח המחאה שהתקבלה ממנו (בטופס קבלה = החלפת אמצעי תשלום).
  על אף שהטופס קיים גם בתיק ספק בהייפר, אין להתבלבל בינו לבין ממשק תשלומים לספקים !
• עבור נותן שירותי מטבע: זהו טופס משיכה מחשבון הלקוח בהייפר... בדומה לסעיף הקודם וגם מסירת נכס פיננסי ללקוח (כגון שטר חליפין, שטר חוב, המחאות נוסעים).
• עבור נותן אשראי: הטופס מיתממשק למודול הלוואות בהייפר ומקושר למכתב הוראה לבנק או API ביצוע העברות (כמו מס"ב בישראל). מופק לאחר ביצוע העברה ללקוח!

הוראות הפעלה

צור חדש	התחלת מסמך (החזר/משיכה) חדש. גורם גם לאתחול השדות על פי נתוני הלקוח ומציג את הלחצנים לתצוגה מקדימה והפקת מקור.
טען מסמך קיים	בחירת מסמך קודם, על פי הלקוח. אם אין משיכות היסטוריות אזי יפתח חלון ריק.
למסמך הקודם	לאחר טעינת מסמך מהעבר ובמידה וברשימה יש יותר ממסמך אחד - אזי יופיעו לחצני הדפדוף.
למסמך הבא	לאחר טעינת מסמך מהעבר ובמידה וברשימה יש יותר ממסמך אחד - אזי יופיעו לחצני הדפדוף.
תצוגה מקדימה	צפייה קלה במסמך הסופי בפורמט A4 (גם מסמך ממוחשב היינו PDF בגודל A4). ללא כל שמירה או שליחה ללקוח. אפשר להשתמש בתצוגה המקדימה ללא הגבלה בזמן מילוי מסמך חדש.
הפק מקור	להלן סדר הפעולות להפקת טופס חדש (בעת הלחיצה): רענון חישובים ובדיקת שדות חובה. אם חסר שדה או הגדרה מהותית בהייפר, ההפקה תעצור עם הודעת שגיאה. האם היתרה בחשבון הלקוח (הנח"ש) מאפשרת את המשיכה ? אם לא, אזי נכנסים לתת רשימה של קבלת החלטות: כאשר מדובר בעוסק / חברה מסחרית, הייפר חוסמת החזר כספי הגבוה מיתרת הלקוח (מעל חריגה של שקל אחד). עבור נותן שירותי מטבע, הייפר תבחן האם קיימת כרגע מסגרת אשראי פנויה ללקוח. אם כן, אזי יפתח דיאלוג בקשת אישור מהמשתמש (האם מותר להמשיך). בהמשך לסעיף הקודם, אם מסגרת האשראי אינה מספקת (או שאינה קיימת), הייפר תבחן האם למשתמש המחובר קיימת הרשאה לחריגה (הרשאה בשקלים). אם כן, אזי יפתח דיאלוג בקשת אישור מהמשתמש - להשתמש באישור חריגה אישי בכדי להמשיך. בדיקת זהות לקוח בסכום מעל X: על פי החוק המקומי וההגדרה בהייפר (בישראל החוק כרגע מעל 5000 שח). במידה ושדות הזהות ריקים ברשומת הלקוח, יפתח חלון מילוי כולל בדיקות לוגיות. לאחר האישור תתבצע שמירה גם למסמך וגם לרשומת הלקוח. כעת תופיע תצוגה מקדימה ועל המשתמש לאשר את הפקת המסמך ללקוח. שמירת המסמך במסד הנתונים (מקבל מספר עוקב) ביחד עם פקודות יומן ותנועות בטבלת ניהול מזומנים (אם היו). במידת הצורך ועל פי הגדרות המערכת: הקפצת חלון החתמת לקוח על פד אלקטרוני. כך שחתימת הלקוח תופיע במסמך. הדפסת מסמך מקור במדפסת או הפקת PDF חתום דיגיטלית ושליחתו במייל.
הפק נאמן למקור	אם המקור הודפס במדפסת, אזי הייפר תיפתח חלון הדפסה של "נאמן למקור" אותו אפשר להדפיס או לשלוח בדוא"ל דרך הייפר. אם המקור הופק כמסמך ממוחשב, אזי הייפר תציע להפיק עותק חדש (PDF חתום מחדש) ולשלוח אותו למורשים לקבל - או להדפיס על נייר.
בטל מסמך	הייפר מאפשרת ביטול טופס החזר/משיכה, עד 45 ימים לאחר הפקתו. הביטול מסמן את רשומות המסמך + פקודות היומן + תנועות מזומן כמבוטלות, אך לא מוחק אותן ממסד הנתונים.
שחזר מסמך	שחזור מסמך שבוטל על ידי הלחצן הקודם. מאפס את שדות הביטול מרשומות המסמך + פקודות היומן + תנועות מזומן...

דוגמה לדיאלוג אישור חריגה

סקירת שדות חשובים וחישובים מתוך טבלת ההחזרים

סקירת שדות חשובים מתוך רשומת הכותרת

הלשונית החזרים

מזומן	מסירת מזומן ללקוח, אם כהחזר כספי בפעילות מסחרית או כמשיכה מחשבון אצל נש"פ (גם בעת המרת/החלפת מטבע).
כרטיס אשראי	פותח את דיאלוג סליקת כרטיסי אשראי במצב זיכוי!   הדיאלוג מחולק למספר כלים: סליקת כרטיס באמצעות מסוף EMV המחובר ברשת המקומית. עסקה טלפונית: כאשר כל פרטי האשראי מוכנסים באופן ידני על ידי המשתמש. פעולה זו מתאפשרת במידה והייפר מחוברת לשירות סליקה. עסקה בפס מגנטי: עם קורא המדמה מקלדת או serial port. הוראת קבע: בחירה מתוך כרטיסים השמורים בהייפר (באופן מוצפן כמובן, נחשב כעסקה טלפונית) או מקושרים באסימון לשירות סליקה התומך בהוראות קבע. הזנת שובר מסליקה חיצונית: כאשר ישנו שירות סליקת אשראי נוסף שאינו מחובר להייפר ויש צורך בתיעוד ביצוע הסליקה ובהפקת קבלה עבורה. אגב זהו גם הפתרון לתקלות ממשק (די נדיר) בין הייפר לבין שירות הסליקה.
העברה בנקאית	הצהרה על ביצוע העברה בנקאית אל הלקוח (מומלץ להזין לאחר שהבנק ביצע את הפעולה). ממשקי מס"ב של הייפר מפיקים טופס משיכה אוטומטית לאחר אישור ביצוע מהבנק.
הדפס המחאה	הלחצן מפעיל קישור למודול הדפסת המחאות של הייפר, כאשר הלקוח כבר מופיע כמוטב להמחאה. לאחר הדפסת ההמחאה, נרשמת פקודת יומן עבורה. הפקת טופס ההחזר הינה באחריות המשתמש אבל לא יגרם נזק חשבונאי אם הטופס לא הופק.
החזרת שטר/בטוחה	הלחצן פותח דיאלוג המאפשר צפיה בכל המחאה של הלקוח או שטר ביטחון או המחאת זכות, אשר נמצא במלאי שלכם (בכספת/שיק שחזר). בעת הפקת מסמך מקור הייפר תיגרע את ההמחאה/שטר מהמלאי ואם מדובר בהמחאה רגילה אשר הייתה אמורה להיות מופקדת בעו"ש - אזי הייפר תיצור פקודת יומן הפוכה.
אפשרויות נוספות	מכיוון שאין מקום להכיל את כל האפשרויות על המסך... החבאנו את חלקן מאחורי תפריט popup. מנהל המערכת יכול לשלוט בעיצוב הלחצנים בממשק ולהחליט בעצמו אילו לחצנים לחשוף לשימוש מהיר ואילו להחביא. בנוסף המנהל גם קובע את סדר הלחצנים.
המחאה שנכתבה ידנית	הצהרה על מסירת המחאה ידנית כאשר הלקוח הוא המוטב.
שטר חליפין	מדובר בתחום די נדיר בימינו... למעשה המחאה היא שטר חליפין שבו הנמשך הוא הבנק שמשלם. אזי כאן גורם אחר מתחייב לשלם.
המחאת נוסעים	עבור נותני שירותי מטבע: ניתן לקלוט ידנית "מכירה" של המחאות נוסעים. בד"כ יש לבצע את הפעולה דרך מודול נ.ש.מ.
ארנק אלקטרוני	כרגע רק ממשק תיעוד של תקבול דרך ארנק אלקטרוני אבל הייפר בדרך להיתממשק לארנקים ולאפשר "סליקה" של עסקה דרך API.
מחק פריט	הלחצן פותח דיאלוג אישור לפני מחיקה. כל שורה ניתנת למחיקה למעט סליקת כרטיס אשראי או ארנק אלקטרוני שכבר בוצעה !