הלבנת הון - דוח מודיעין

הדוח נועד לספק מענה לביקורת ממשלתית בתחום מניעת הלבנת הון: בחינת כפילות בשימוש (בפועל) באמצעי תשלום זהים ולבחינת פעילות מתחת לרף הביקורת ("דרדוסים").

לשונית פלט ראשונה - "בנק דומה"

הטבלה מציגה התראות על העברות כספיות (ביצוע בפועל) עם אמצעי תשלום זהים (אותו חן בנק / כרטיס אשראי / ארנק) על ידי לקוחות שונים !
הממשק לביצוע הלבנה של התראות, קיים בדוח הראשון בהיררכיה ("זהויות דומות ללקוחות שונים") ומשפיע על הדוח הזה.

שם השדה	תיאור
מספר לקוח שם הלקוח מין	פרטי התיק הראשי עליו ההתראה.
אסמכתה	מפתח עסקה או מסמך (הפקדה / משיכה).
על פי המסמך	כותרת המסמך / סוג עסקה.
סך הכל	שערוך הפעולה לשקלים לפי תאריך התזרים.
תאריך תזרים מזומנים	יום העברת הכסף בפועל או רישום הגזברות בכרטסת. זהו תאריך הדיווח לרשל"ה.
מועד יצירה	מועד הפקת מסמך מקור / רישום העסקה כחוזה חתום.
4 שדות פרטי חשבון בנק	עבור כרטיס אשראי או ארנק אלקטרוני, זהו החשבון המשויך לאמצעי התשלום.
ארץ	הארץ אליה / ממנה הועבר הכסף, אם המידע קיים. אם במסמך המקור השדה היה ריק, הייפר תעדיף את המדינה המעניקה את מסמך הזהות. עדיפות אחרונה לשדה כתובת לקוח.
בעל החשבון	במסמכי הפקדה / משיכה, קיים שדה איש קשר שהוא בעל החשבון (או כרטיס האשראי). אם ריק אז מדובר בחשבון בבעלות הלקוח עצמו.
התאמות	כל התראה אמורה להיבנות על סמך 2 רשומות לפחות (אחרת אין כפילות). צבע הרקע של השורה נקבע לפי מספר ההתאמה. הכוונה היא לייצר זברה (לבן/אפור) לפי קבוצות ההתאמה. כאשר שורת התאמה בודדה תיצבע באדום.

לשונית פלט שנייה - "פעולות מתחת לסף הדיווח"

בישראל רף הדיווח הוא כל פעולה בשווי של 50,000 שח ומעלה (לכל פעולה בנפרד) או בשווי 5,000 שח ומעלה אם מעורבת מדינה מהרשימה השחורה של רשל"ה.
מטרת הדוח כאן היא לבחון "דירדוסים": מצב בו הלקוח מבצע פעולות בכוונה מתחת לרף הדיווח ובכך מנסה לחמוק מהרשויות.

בצילום המסך לעיל (לפי הפרמטרים בהפעלת הדוח):
הדוח יציף פעולות בעשירון העליון של הטווח (45,000 עד 49,999), או פעילות מצטברת החל מ 45,000 במשך 6 ימים רצופים.
אם מעורבת אפילו בפעולה אחת, מדינה הכלולה ברשימה השחורה, אזי סכום המינימום הוא 4,500 שח לפעולה בודדה או רצף.

להלן מבנה הטבלה בלשונית השנייה:

שם השדה	תיאור
מספר לקוח שם הלקוח	פרטי תיק הלקוח שבו בוצעה הפעולה.
אסמכתה	מספר טופס משיכה / הפקדה / עסקה.
על פי המסמך	ערכים קבועים באנגלית. שם המסמך / מודול שבו נרשמה העסקה.
מועד יצירה	מועד הפקת מסמך מקור / רישום העסקה כחוזה חתום.
סך הכל	שווי בשקלים לפי שער יציג ביום התזרים.
תאריך תזרים מזומנים	יום העברת הכסף או רישום הגזברות בכרטסת. זהו תאריך הדיווח לרשל"ה.
ארץ	אם הנתון קיים במסמך המקור (למשל הארץ בה נמצא חשבון הבנק) אזי השדה יועתק ממסמך המקור. אחרת הייפר מעתיקה את שדה הארץ הראשון שיש בו ערך מרשומת הלקוח (קודם הארץ שבה הופק המסמך המזהה ורק אם אין אז מהכתובת).
טרור	הייפר חוקרת את כל שדות הארץ מרשומת הלקוח וגם מסמך המקור, מחפשת האם אחת מהן ברשימה השחורה. מספיק שארץ אחת נמצאה ברשימה השחורה בכדי להדליק את הדגל (לדוגמה: לקוח רשום בטורקיה והעביר כסף לבריטניה - עדיין יופיע דגל טרור).

הוראות הפעלה

ההסבר נשען על הדוגמאות וההסברים הקודמים בעמוד זה. להלן סקירת הפרמטרים להפעלת הדוח:

שם השדה	תיאור
החל מתאריך ועד לתאריך	שני השדות קובעים טווח תאריך תזרים לשאילתה, מהטבלאות עסקאות + קבלות + משיכות. אלו הרשומות "ברוטו לפני צמצום". בכדי למנוע שאילתות גדולות מידי, הגבלנו את הפעלת הדוח ל- 400 ימים רצופים בין התאריכים.
סף דיווח	סכום המינימום לפעולה בודדה או רצף "דרדוסים" לצורך התראה בדוח הזה.
סף דיווח לדגל טרור	כפי שהוסבר בשדה "טרור" לעיל, סכום המינימום לפעולה בודדה או רצף "דרדוסים" לצורך התראה בדוח הזה. אם הלקוח קשור למדינה מהרשימה השחורה, או שמקור / יעד הכסף הוא אל מדינה כזאת - יקבע דגל טרור בפעולה.
כמות ימים ברצף	ברירת המחדל היא 6 ימים קלנדריים רצופים בהם, מאובחן "דירדוס מצטבר". באפשרותך להזין ערך בטווח 1 עד 20 ימים.
סנן רשומות לפי התאמות (Bundle)	ברירת המחדל היא "כן" והמטרה היא למקד את ההתראות: בלשונית הראשונה יופיע כל לקוח רק פעם אחת. בערך "לא" תופיע רשומה לכל העברה בפועל, גם לאותו הלקוח וחשבון בנק. בלשונית השניה יופיעו רק הדרדוסים החשודים, ברשומה אחת לכל עסקה. בערך "לא" יופיעו גם העסקה וגם העברות בנקאיות הקשורות לאותה העסקה (כפילות תחת אותו bundle).
הצג את כל התוצאות (כולל מולבנים)	כברירת מחדל הדוח מחביא התראות שכבר אושרו בעבר על ידי המשתמש ("הולבנו"). השדה הזה (ערך "כן") מאפשר לך לצפות בכל ההתראות הקיימות.

מתחת לשדות בראש העמוד, נמצאים לחצני ההפעלה:

הפעל דוח	מפעיל את השאילתות ברקע. הדוח זקוק לכמה דקות בכדי להיבנות (תלוי בגודל מסד הנתונים). באפשרותך לעבוד בהייפר כרגיל (לעבור לעמודים אחרים) בזמן בניית הדוח.
יצא נתונים	יצוא לגיליון עם לשונית אחת או שתיים, בהתאם לפלט של הדוח בממשק.

* קליק כפול על שורה בטבלה יפתח את תיק הלקוח (אם אפשר גם את מסמך המקור) או את מודול העסקאות הרלוונטי (בפלט לשונית 2).